Forskjellen mellom CFA og Series 7
CFA eller Chartered Financial Analyst tilbys av CFA Institute og kurset gir muligheter innen porteføljestyring, risikostyring, konsulent, administrerende direktør, etc. mens serie 7 tilbys av FINRA, og når kurset er fullført, vil en person være kvalifisert for å bli registrert med selvregulerende organisasjon for vellykket handel med generelle verdipapirer som inkluderer obligasjoner og aksjer.
I denne komparative artikkelen skal vi diskutere CFA-eksamen, en viktig økonomisk legitimasjon, og Series 7-lisens , en forutsetning som er fastlagt av FINRA for de som driver handel med verdipapirer. Dette bør hjelpe de som kjemper disse to kvalifikasjonene, til å ta et informert valg i samsvar med deres individuelle kvalifisering og preferanser.
Hva er CFA?
CFA-sertifisering (Chartered Financial Analyst) betraktes som 'gullstandarden' for investeringsledelse og økonomisk analyse, designet for å validere ekspertkunnskap og evner hos fagpersoner innen disse og relaterte felt. Tilbyr av CFA Institute, USA, er dette utvilsomt et av de mest anerkjente sertifiseringsprogrammene innen økonomi som hjelper fagpersoner å skaffe seg avanserte evner innen høyspesialiserte kunnskapsområder, inkludert porteføljestyring, økonomisk analyse og finansiell rådgivning blant andre områder.
Den har en av de laveste beståttene blant økonomiske referanser, noe som gjør den til en av de vanskeligste å skaffe, og en av de mest ettertraktede også i finansnæringen.
Hva er en serie 7-lisens?
Det burde være klart fra begynnelsen at Series 7 er en lisens, i motsetning til CFA som står for en sertifisering. Omfanget og innholdet av serie 7-eksamen er definitivt mye mer begrenset sammenlignet med CFA, og er spesielt rettet mot å hjelpe de som driver med salg og kjøp av finansielle produkter tilegne seg nødvendig kunnskap og ferdigheter for jobben.
For å delta i serie 7-eksamen, må en person være sponset av et FINRA-medlemsfirma, og det er også en forutsetning for å møte for en rekke andre FINRA-eksamener. Å skaffe seg en serie 7-lisens er ikke så vanskelig som å tjene CFA Charter, hvor sistnevnte representerer mye avansert kunnskap og evner på det økonomiske området.
CFA-sertifisering mot serie 7 lisensinfografikk
La oss se de største forskjellene mellom CFA-sertifisering og serie 7-lisens sammen med infografikk.
Eksamenskrav
CFA eksamenskrav
For å kvalifisere for CFA, bør en kandidat ha en bachelorgrad (eller de skal være i det siste året av bachelorgraden) eller 4 års profesjonell arbeidserfaring eller 4 års høyere utdanning og profesjonell arbeidserfaring samlet.
Serie 7 eksamenskrav
Man bør ha sponsing av et firma med FINRA-medlemskap. Det er den eneste forutsetningen for denne eksamenen.
CFA vs Series 7 Sammenligningstabell
| Seksjon | CFA | Serie 7 |
|---|---|---|
| Sertifisering organisert av | CFA er organisert av CFA Institute | Serie 7 eksamen er organisert av FINRA |
| Antall nivåer | CFA: CFA har 3 eksamensnivåer, hver av dem delt inn i to eksamensøkter (morgen- og ettermiddagsøkter) CFA Del I: Morgenøkt: 120 flervalgsspørsmål Ettermiddagsøkt: 120 flervalgsspørsmål CFA Del II: Morgenøkt: 10 spørsmål Ettermiddagsøkt: 10 spørsmål CFA del III: Morgenøkt: Konstruerte svar (essay) spørsmål (vanligvis mellom 8-12 spørsmål) med maksimalt 180 poeng. Ettermiddagsøkt: 10 spørsmål | Det er en enkelt eksamen administrert i to økter med 250 flervalgsspørsmål, pluss 10 spørsmål før test (totalt 260 spørsmål). Kandidater må prøve 130 spørsmål i hver av eksamensøktene. |
| Modus / varighet av undersøkelsen | CFA: På tvers av CFA del I, II, III nivåer er det morgen- og ettermiddagsøkter på 3 timer hver. | Det er en enkelt eksamen administrert i to økter med 3 timers varighet hver (total varighet på 6 timer). |
| Eksamensvindu | CFA del I, II og III nivå eksamener gjennomføres den første lørdagen i juni hvert år, Del I eksamen kan også tas i desember | Det kan planlegges for en hvilken som helst ukedag i et 120-dagers vindu når du melder deg på eksamen med FINRA. |
| Emner | CFA-innholdsplanen består av 10 moduler med økende vanskelighetsgrad fra henholdsvis CFA del I-eksamen til del II og del III-eksamen. Disse 10 modulene består av: * Etikk og profesjonelle standarder *Kvantitative metoder *Økonomi * Finansiell rapportering og analyse * Bedriftsøkonomi *Porteføljeforvaltning * Aksjeinvesteringer *Fast inntekt * Derivater * Alternative investeringer | Serie 7- eksamen dekker relevante kunnskapsområder knyttet til de fem primære funksjonene til General Securities Representative. Disse inkluderer: Funksjon 1 : søker virksomhet for meglerforhandleren gjennom kunder og potensielle kunder Funksjon 2 : Evaluerer kundenes andre sikkerhetsbeholdninger, økonomiske situasjon og behov, økonomiske status, skattestatus og investeringsmål Funksjon 3 : Åpner kontoer, overfører eiendeler og fører passende kontoposter Funksjon 4 : Gir kundene informasjon om investeringer og gir passende anbefalinger Funksjon 5 : Innhenter og verifiserer kundens kjøps- og salgsinstruksjoner, legger inn ordrer og følger opp |
| Bestått prosentandel | CFA 2016 trenger du CFA nivå 1 43%, CFA nivå 2 46% og for CFA nivå 3 54% | Gjennomsnittlig bestått rate for serie 7 eksamen er større enn 70% |
| Avgifter | CFA-avgift er omtrent $ 650 - $ 1380 inkludert registrering og undersøkelse. | Serie 7 eksamen: $ 305 Februar 2017. |
| Jobbmuligheter / stillingstittler | Det er en avansert legitimasjon i økonomisk analyse som kan bidra til å utvikle ekspertfunksjoner for porteføljestyring, aksjeforskning og andre komplekse kunnskapsområder innen økonomi. Det er egnet for fagpersoner som ønsker å avgrense deres kunnskaper og ferdigheter og forbedre karrieremulighetene på den globale arenaen. Noen av de aktuelle stillingsrollene inkluderer: Investeringsbankfolk Porteføljeforvaltere Aksjeforskningsanalytikere | Etter vellykket gjennomføring av serie 7-eksamen, som er en startnivåeksamen, er en person kvalifisert til å registrere seg i en hvilken som helst selvregulerende organisasjon å handle i forhåndsspesifiserte kategorier av generelle verdipapirer, inkludert aksjer og obligasjoner, investeringsforeninger (REITs), kommunale verdipapirer, opsjonsandeler, indeks og utenlandsk valuta, investeringsselskapsprodukter eller variable kontrakter, direkte deltakelsesprogrammer og børshandlede fond (ETF) sammen med flere andre instrumenter. Det er ikke noe ekstra karrieremulighet for en person basert på serie 7-lisens, bortsett fra å jobbe i egenskap av av FINRA autoriserte General Securities Representative. |
Hvorfor fortsette CFA?
Å tjene CFA Charter bekrefter at en profesjonell er i stand til å påta seg komplekse roller i ulike underområder av økonomi, alt fra økonomisk analyse og investeringsadministrasjon til investeringsbank, forskning og akademikere blant andre områder.
Karriereforbedring er betydelig ettersom CFA-er kan utforske en rekke globale muligheter innen økonomi, og denne hardt opptjente legitimasjonen kan gi dem større troverdighet også for potensielle arbeidsgivere. Ikke-finanspersoner kan også ha flere potensielle fordeler som profesjonell hvis de fortsetter å tjene CFA Charter.
Hvorfor skaffe serie 7-lisens?
Serie 7-lisens gir ingen unike fordeler, bortsett fra å tjene som en forutsetning for å tjene som en generell verdipapirrepresentant i samsvar med kravene fastsatt av FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).
Dette kvalifiserer dem til å delta i salg, kjøp og eller anmodning om verdipapirprodukter, inkludert aksjer, obligasjoner, aksjefond og andre former for instrumenter. Det er ikke noe ekstra karrieremulighet for de som skaffer seg en serie 7-lisens, bortsett fra å jobbe innenfor disse forhåndsdefinerte rollene.
Konklusjon
Det kan virkelig ikke være noen sammenligning mellom CFA og Series 7-eksamen siden begge ikke en gang representerer et sertifiseringsprogram. CFA er et avansert sertifiseringsprogram for flere nivåer som regnes som en av de strengeste økonomiske opplysningene for å tjene, og Series 7-lisenser kvalifiserer rett og slett en person til å drive handel med generelle verdipapirer på vegne av enhver selvregulerende organisasjon.
CFA er ment for fagpersoner som planlegger å fremme sin karriere og vise frem sin kunnskap og evner ved å skaffe seg en spesialisert legitimasjon innen økonomi, mens Series 7-eksamen kun er ment for personer som søker lisens fra FINRA til å fungere som generell verdipapirrepresentant, som handler for verdipapirer i markedet .