Porteføljestyring Karrierevei
Porteføljestyringskarriere er å lage investeringsporteføljer for kunder og forvalter er ansvarlig for riktig struktur av eiendeler og forpliktelser og lage strategi for best investeringsavkastning og mindre risiko der karriere i porteføljestyring startes ved å ha tilstrekkelig kunnskap om aksjeforskning og om økonomisk analyse
Porteføljeforvaltere kan kalles investeringsforvaltere, finansanalytikere, kapitalforvaltere, formuesforvaltere osv. Og de forvalter et helt spekter av fond og investeringer som hedgefond, aksjefond, pensjonsplaner, investeringer i private selskaper, etc.
Nå er det to aspekter av porteføljeforvalterkarrieren. Et aspekt er salgssiden, og et annet er å tilrettelegge for den virkelige analytiske delen av investeringen. En profesjonell som virkelig er porteføljeforvalter, vil være mer fokusert på den analytiske siden av investeringene enn selgesiden.
Porteføljeforvalter Jobbeskrivelse
kilde: indeed.com
I denne delen vil vi se på porteføljeforvalterens stillingsbeskrivelse. Å se på disse vil gi deg en klar ide om hvorvidt denne profilen passer for deg.
- Formålet med porteføljeforvalter Karriere: Det faktiske formålet med porteføljeforvaltere er å hjelpe kunder med å oppnå sine investeringsmål. Porteføljeforvaltere jobber med både institusjoner og individuelle kunder. Den primære oppgaven til en porteføljeforvalter er å sitte sammen med klienten sin og forstå hva kunden trenger, og deretter tildele midler til de riktige investeringsmulighetene.
- Investment Policy Statement (IPS): For porteføljeforvaltere er denne uttalelsen ganske viktig. En erklæring om investeringspolicy er et dokument som er opprettet for å betjene kunden til porteføljeforvalteren. Denne uttalelsen fungerer også som et dokument artikulert ved tilrettelegging av både leder og klient. I dette dokumentet er målene og investeringsmålene til klienten tydelig nevnt, og den inneholder også strategien til porteføljeforvalteren, risikotoleransenivået, likviditetskrav, hvordan porteføljeforvalteren vil fordele midlene til ulike investeringsmuligheter osv.
- Teknisk ekspertise: Som du allerede kan forstå, uten å ha en klar forståelse av markedsforholdene, ville det være umulig for porteføljeforvalteren å forutsi eller foreslå noe til sine kunder. Derfor, hvis du ønsker å være porteføljeforvalter, bør din styrke være teknisk kunnskap og en detaljert forståelse av finansmarkedet.
- Kundeforhold: Sist men ikke minst, bør hver porteføljeforvalter ha gode mellommenneskelige og effektive kommunikasjonsevner. Jobben med en porteføljeforvalterkarriere krever at forvalteren bygger et hjertelig forhold til klienten slik at klienten stoler på porteføljeforvalteren. Hvis porteføljeforvalteren ikke har muligheten til å overtale klienten til å følge det hun anbefaler, blir ikke det egentlige formålet tjent.
Porteføljesjef Utdanningskvalifikasjon
Den første som gjør en porteføljeforvalter karriere er å få en høyere grad i finans, økonomi eller virksomhet. Men i markedet for hard konkurranse, er det bare en kandidatgrad som ikke er tilstrekkelig. Hver porteføljeforvalter trenger å vite mye mer om finansmarkedet enn selskapets ledere for å kunne overtale dem til å investere i midlene som førstnevnte finner passende.
Derfor bør hver porteføljeforvalter gå for CFA- og FRM-sertifisering. Begge disse sertifiseringene er ganske tøffe og trenger avansert kompetanse for å fjerne. I tillegg trenger porteføljeforvalterne gjeldende FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) lisenser Series 7 og Series 66 under NASAA Uniform Combined State Law Examination, for å kjøpe og selge verdipapirer på vegne av kunder og anbefale henholdsvis investeringsmuligheter.
Porteføljeforvalter Lønn
Det kan være et bredt spekter av porteføljeforvalteres lønn. Og det avhenger helt av firmaets plass i markedet, eiendeler under ledelse av firmaet og investeringsmulighetene de har med å gjøre.
I henhold til Payscale.com er gjennomsnittlig lønn for porteføljeforvaltere $ 84 054 per år. Lønnsområdet er $ 51.000 til $ 141.000 per år.
Porteføljeforvalteren kan i gjennomsnitt tjene en bonus på opptil $ 25.000 per år.
Konklusjon
For å gjøre en porteføljeforvalterkarriere må du først ha et talent for finansmarkedet. Etter å ha fått en høyere grad i finans, økonomi eller virksomhet, kan du gå på praksisplass eller to i et kjent firma. Da kan firmaet absorbere deg som heltidsansatt. Sammen med å forfølge en heltidsjobb, bør du fullføre CFA- og FRM-sertifiseringen. Å gjøre disse sertifiseringene vil hjelpe deg med å skille deg ut blant porteføljeforvaltere, og du vil kunne tjene en mye bedre kompensasjon i markedet.