Fondsanalytiker | Komplett nybegynnerveiledning

Fondfondanalytiker Jobbbeskrivelse

Fondsanalytiker refererer til den personen som driver undersøkelser av markedet eller markedsanalysen, kvantitativ og kvalitativ analyse av aksjefondene, gjennomgår regnskapet til de forskjellige enhetene for å gi råd til sine kunder for å ta sunne investeringsbeslutninger.

Mange finanspersoner går for finansiell modellering, investeringsbank og private equity-profiler. Men hvis du vil skille deg ut og ha en solid forståelse av aksjemarkedet, kan du skille deg ut i mengden og velge å forfølge et av de mest lukrative alternativene for finanskarriere. Ja, du gjettet riktig. Vi snakker om fondsanalytiker.

Grunnen til at vi oppfordrer deg til å prøve dette (med forbehold om at du er villig) er at det er en markedsknipe for riktig talent. Det er mer enn 200 kapitalforvaltningsselskaper (AMC) som har tusenvis av fond. Men de er ikke nok kvalifiserte personer til å passe regningen.

Så hva trenger du for å bli verdipapiranalytiker?

Som verdipapirfondanalytiker ville du jobbe under en fondforvalter og være ansvarlig for forskning og markedsanalyse slik at fondsforvalterne kan ta sunne investeringsbeslutninger for kunder.

Nå er aksjefondanalytiker utgangspunktet, ikke slutten. Hvis du har ambisjon og ambisjon om vekst, kan du bli fondssjef i årene som kommer.

Høres bra ut?

utdanning

Du er enig i at en kvalifisert verdipapirfondsanalytiker må ha utdannelse for å få plass i store eller små selskaper. Så her er listen over utdanning du kan tenke deg hvis du ønsker å bli en fondsanalytiker. Men husk, ditt fokus vil alltid være å vite mer om verdipapirfond.

Det første kriteriet for å være en grunnfondsanalytiker er å ha en bachelorgrad i finans eller lignende disiplin. Det betyr at hvis du har en høyere grad i økonomi, regnskap, skatt, investeringsanalyse eller økonomi og regnskap, er du god å gå. Men ikke stopp der. For å gi mer verdi til organisasjonen din, må du legge til mer verdi for deg selv.

Så gå på en mastergrad også. Hvis du gjør en Masters in Finance eller MBA i Finance (det er et bedre alternativ), vil du bli behandlet som mer kvalifisert for stillingen som fondsanalytiker. Nå vil du finne MBAer i alle kroker og hjørner. Så prøv å gjøre din MBA fra en kjent B-School for å skille seg ut.

Du lurer kanskje på hva mer du kan gjøre. Her er avtalen. Hvis du kan gjøre CA sammen med en MBA i økonomi, vil det bli en dødelig kombinasjon. Du vil bli foretrukket mye mer enn dine jevnaldrende.

Anta at du har et ønske om å ikke sitte fast i fondets analytiker. Hva ville du gjort? Først og fremst, hvis du har en MBA i finans fra et kjent institutt og CA, er du god til å gå som en fondsanalytiker. Nå hvis du vil bli fondsforvalter ganske snart med noen års erfaring, må du gå til CFA- eller CFP-eksamen. Disse betegnelsene vil hjelpe deg med å skille deg ut hvis du vil være fondssjef i løpet av få år.

Vi har gitt en liste over hva du kan gjøre. Din jobb er å planlegge karrieren din slik at når du trenger å ta steget, blir du klar.

Job ansvar

Utdannelse er en forutsetning. Men du må vite det detaljerte jobbansvaret for å få en idé om hva du trenger å gjøre. Her er ansvaret du trenger for å håndtere som verdipapirfondanalytiker.

La oss først snakke om hovedansvaret, og så vil vi diskutere hva mer du trenger å gjøre.

Hovedansvar

Først og fremst må du gjennomgå regnskapet som er utarbeidet av fondskonsulenter for investeringer og andre fond.
Du må også ta vare på gjennomgangen av den daglige swingprisen, noe som betyr at du må overvåke justeringene av Netto aktivaverdi (NAV) for store fond.
Du må også gjøre en daglig hekkanmeldelse. Dette betyr at du må overvåke innløsnings- og valutaposter som er sikret av fondets regnskapsførere for investeringsfond.
Du må også gjennomgå daglige eller månedlige handelsaktiviteter for investeringsfond.
En stor del av ditt ansvar vil være å gjennomgå nøye omhu av markedsverdiavstemming mellom organisasjonens data og fondets regnskapsførere. Du må også gjøre en detaljert porteføljeavstemming av beholdninger og valutakurser på tvers av alle fondskomplekser.
Du må gjøre kvalitativ og kvantitativ analyse av verdipapirfond som ordning, forskning, ytelsesfordeling osv.
Du må også skrive rapporter og utarbeide kolonner for å snakke om midlene.
Du må fortsette å skyve horisonten din for å lære mer om aksjefondbransjen, ulike markedssektorer og fondfamilier.
Blant alt, må du være i stand til å se det store bildet av den langsiktige investeringsstrategien, slik at alle finansielle rådgivere, markedsføringsledere og beslutningstakere kan fungere i kor for å oppnå et felles mål.
Du må også koordinere med fondets forskningsteam for å kunne få de beste investeringsalternativene og risikoen som ligger i dem. Fordi du må ha en solid forskningsdatabase som også har en anbefaling og konklusjon.
Du må også følge selskapets investeringsretningslinjer for å kunne anbefale aksjefondopsjoner til potensielle kunder.
Til slutt må du holde deg oppdatert om de nyeste trendene i aksjefondmarkedet for å kunne øke kompetansen din og for å kunne hjelpe firmaet med å øke fortjenesten.

Det er også noen andre ansvarsoppgaver du må ta vare på. Her er de -

Du må støtte fondstjenesteleverandørene.
Du må også utarbeide ulike verdsettelsesrapporter og utføre verdsettelseskontroller.
Ofte må du kanskje ta ansvar som individ i stedet for å få tilsyn med fondsforvaltere. I så fall må du sitte med fondsforvalteren eller personen som kan veilede deg og forstå hva de forventer av denne stillingen. Og følg deretter hva han / hun sier.
Du må også opprettholde en kontakt med globale tjenesteleverandører.

Dette er jobbansvaret du trenger å utføre. La oss nå se på ferdighetssettene du trenger for å kunne utføre disse ansvarsoppgavene effektivt.

Ferdighetssett kreves

Det er totalt åtte ferdighetssett du trenger for å kunne utføre ovennevnte jobbansvar som en rockestjerne. Ta en titt på disse åtte ferdighetene, og hvis du ønsker å bli en verdipapiranalytiker, kan du prøve å jobbe med disse -

Solid kunnskap om grunnleggende regnskap: Regnskap er det første skrittet mot enhver lukrativ finansstilling. Ja, regnskap og økonomi er forskjellige i relevans, men regnskap er en del av økonomi. I dette tilfellet må du også ha solid regnskapskunnskap. Du må vite hvordan du skal se på balanser, hvordan du gjør forholdsanalyse, hvordan du kan utarbeide resultatregnskap og kontantstrømoppstilling. Uten disse grunnleggende vil du ikke være i stand til å utføre ansvar som gjennomgang av regnskap utarbeidet av fondets regnskapsførere.

Kunnskap om verdipapirfond og kapitalmarkeder: Dette er åpenbart. Ettersom du ønsker å være en fondsanalytiker, må du vite alt om aksjefond, dets markeder, bransje, hvilken som gir god avkastning og hvorfor. Du må gjøre grundig og forstå hver nøkkelindikator slik at du kan hjelpe fondforvalteren din med å lage det samme.

Lydanalytisk dyktighet, resonnement og detaljorientering: Som du kan se i jobbansvaret, vil en stor del av aktivitetene dine være å gjennomgå forskjellige utsagn og diagrammer. Hvis du ikke er god med tall og ikke har detaljorientering, kan du gå glipp av viktige detaljer som senere kan koste bedriften din mye mer. Så du må utvikle en pikselvisning (detaljorientering) samt evnen til å analysere rapporter, utsagn og diagrammer.

Sterke verbale og skriftlige kommunikasjonsevner: Mange finansgutter ignorerer denne delen. Men hvis du ønsker å være en verdipapiranalytiker, må du utvikle sterke muntlige og skriftlige kommunikasjonsevner for å kunne skrive rapporter, forfatterkolonner og lage spesielle rapporter for spesielle krav fra kundene. Du kan også trenge å håndtere klienter via telefon eller ansikt til ansikt. Hvis du ikke har både muntlige og skriftlige ferdigheter, vil det være vanskelig for deg å prestere på maksimalt nivå.

Stor kunnskap om avansert utmerke seg: Viktigheten av å utmerke seg i den profesjonelle verdenen kan ikke overbelastes. Du vet det allerede. Men bare excel vil ikke gjøre det. Du må være en mester i avansert excel for å kunne utføre alle jobbansvarene dine.

Sterk team-arbeidsmoral: Du ville jobbe i et miljø der alle ville være avhengige av hverandre. Uten å stole på hverandre, ville ikke det felles målet bli oppnådd, dvs. tilfredsstillelse for kunder. Så du må gi slipp på individuelt ego og være fokusert på det felles målet slik at du kan ta en viktig rolle i å oppnå ønsket mål.

Å ta tilstrekkelige tiltak for å redusere risikoen: Kundene som vil være avhengig av deg og teamet ditt for å få maksimale fordeler, bør få betjent på en måte som risikoen minimeres. Dermed må du redusere risikoen på alle nivåer og undersøke hvert dokument flittig for å redusere feil. Du må også oppdateres med investeringsforslag, portefølje og mulige konklusjoner.

Presisjon og nøyaktighet: Dette er hemmeligheten bak denne handelen. Du kan ikke være perfekt i alt, men målet ditt bør være å ha en tendens til så mye nøyaktighet og presisjon du kan oppnå.

Hvis du ønsker å være en kvalifisert analytiker, er ovennevnte åtte obligatoriske. Du må jobbe hardt for å utvikle dem.

Kompensasjon

Dette er den mest innbringende delen. La oss snakke om kompensasjonen til fondets analytiker.

Kompensasjonen du vil få som fondsanalytiker vil avhenge av hva slags erfaring du har. Er du nyutdannet? Eller har du noen års erfaring innen finansområdet? Eller har du jobbet som fondsanalytiker i noen år? For hvert tilfelle ville lønnen være forskjellig.

Hvis du er i USA, vil lønnen være drastisk annerledes. Gjennomsnittlig årslønn for aksjefondanalytiker i USA er rundt US $ 65.000 til $ 75.000 per år

Hvis du har 1-2 års erfaring som finansanalytiker, vil du kunne komme deg rundt INR 5-6 lakhs per år i India. Hvis du har mer erfaring (5+ år), kan du komme rundt INR 10-15 lakhs per år, avhengig av organisasjonen du er sammen med.

Beyond Mutual Fund Analyst

Mange av dere vil gjerne streve for å være mer enn en fondsanalytiker. Ja, det kan du være. Det er visse ting du må følge -

Du må ha minst 10-12 års erfaring som verdipapirfondanalytiker.
Du må ha et lagerhus med kunnskap innen investeringer, fond, kapitalmarkeder og regnskap.
Du er klar til å håndtere mer ansvar og betjene kunder med høy verdi.
Dette er valgfritt, men hvis du har det, ville ingenting være som det. Du bør gå for en CFA- eller CFP-kvalifisering, slik at du har nok verktøy til å takle det ekstra ansvaret som fondforvaltere.

Som fondforvalter vil ditt hovedansvar være å investere investorenes penger i verdige investeringer som aksjer, obligasjoner og andre finansielle instrumenter. Du må jobbe som et individ og også i en periferi av andre analytikere og regnskapsførere som vil gi deg dataene du trenger for å ta den endelige samtalen.

Jobben til en fondforvalter er hektisk, men du vil bli respektert av alle i teamet, og du vil ha mye autonomi for din erfaring i et aksjefond.

Til slutt

Nå vet du hva du trenger å vite for å bli en kvalifisert analytiker. Alt du trenger å gjøre nå er å ta de første trinnene. Hvis du er finansstudenter, bør du lære mer om fond og kan melde deg på en mastergrad i finans eller en MBA i finans. Hvis du aspirerer, planlegger og tar handling, er målet ikke langt fremme fra din rekkevidde.