Hva er et Investment Trust Fund?
En investeringstillit er en børsnotert finansinstitusjon som er et lukket fond (CEF) som investerer i aksjer eller finansielle eiendeler på vegne av sine investorer eller andre organisasjoner. Verdien av beløpet som er investert i en investeringsforening er avhengig av etterspørsel og tilbud for den investerte aksjen eller den finansielle eiendelen og den underliggende verdien av eiendelene som eies.
For en investor som ser på fortjeneste med minimal risiko, er det det beste alternativet siden det tillater å investere i en mengde aksjer i stedet for å plassere hele investeringen i ett selskap. Selv om risikoen for tap av investeringer på grunn av utførelsen av en aksje ikke ville skade investoren, vil han / hun være i en bedre posisjon etter å ha investert i andre aksjer i fondet som kan ha bedre resultater.
Faktorer som påvirker Investment Trust Fund
Investeringstillit fungerer på grunnlag av markedet, hvis markedet presterer godt, vil det også være investeringsforeningens fond. Investeringsforvalter må være i stand til å måle markedsforholdene og gå inn eller ut av en posisjon som er gunstig eller ugunstig. Som et resultat har den en iboende risiko for å tape på investeringen hvis de riktige beslutningene ikke tas til rett tid. Nedenfor er de to hovedfaktorene som avgjør verdien av investeringstilliten.
- # 1 - Tilgang og etterspørsel etter aksjer og eiendeler - Siden de har et fast antall aksjer og eiendeler, påvirker tilbudet og etterspørselen av aksjene og eiendelene i investeringsforeningen verdien av underliggende eiendeler.
- # 2 - Ytelse - Resultatene til eiendelene og aksjene i investeringsforeningen påvirker i stor grad verdien av pengene som er investert. Siden pengene er investert i en rekke eiendeler og aksjer, vil verdien av investeringsforeningen ikke stupe eller sveve i løpet av kort tid.
Eksempel på Investment Trust
La oss diskutere et eksempel.
La oss anta at du investerer $ 1000 i XYZ investeringstillit i dag. Pengene som mottas av investeringsforeningen samles sammen med investeringene fra andre investorer for å kjøpe et variert utvalg av produkter, inkludert aksjer, obligasjoner og andre finansielle eiendeler.
For å forenkle,
- Du investerer $ 1000 i en investeringstillit.
- XYZ investeringskontor samler $ 1000 du investerte med penger investert av andre aksjonærer i en enkelt pott; som er 'fondet'.
- Dette 'fondet' blir til slutt brukt til å kjøpe aksjer og andre finansielle eiendeler av 'fondforvalteren'.
- Siden pengene er investert i det åpne markedet, blir aksjene og finansielle eiendeler kjøpt og solgt avhengig av markedsforholdene for å gripe den rette muligheten til å tjene maksimalt overskudd ut av de investerte aksjene og eiendelene. Denne jobben gjøres av fondsforvalteren.
- Aksjene du eier kan selges i det åpne markedet til markedspris, og på denne måten kan du generere din egen fortjeneste ut av investeringen din. Investeringen på $ 1000 kan øke eller redusere avhengig av aksjene og de økonomiske eiendelene som fondforvalteren har investert i.
Fordeler
Noen av fordelene er som følger:
- De tillater investering i en mengde aksjer og andre finansielle eiendeler.
- Bra for investorer som leter etter langsiktige investeringsalternativer med lav risiko.
- De gir utbytte, og investoren kan tjene med jevne mellomrom på investeringen.
Ulemper
Noen av ulempene er som følger:
- For å få betydelig avkastning fra investeringen, krever det en betydelig tid der pengene som investeres må sperres. som kan være minst fem år eller mer.
- De er helt avhengige av markedet og kan føre til tap av investering.
- Svært avhengig av fondsforvalterens beslutninger, og investoren kan derfor ikke ha noen annen kontroll enn å fullføre investeringen.
- Overskuddet og utbyttet fra investeringstilliten er skattepliktig og kan dermed redusere den faktiske avkastningen som oppnås fra investeringen.
Viktige poeng
- Investering i et investeringsfond tillater investoren å få eierskap til aksjen eller den økonomiske eiendelen som pengene investerte i.
- I teorien kan avkastningen fra å investere i en investeringstillit være enorm, mens avkastningen i realiteten er avhengig av ytelsen til aksjen og eiendelene i investeringsforeningen og markedets etterspørsel og tilbud på aksjene og eiendelene i markedet.
- De fleste betaler de utbytte for aksjene vanligvis en eller to ganger i året, mens investeringskontrakter med en forbløffende ytelse kan betale utbytte på månedlig basis.
- Utbyttet og fortjenesten opptjent fra en investeringstillit er skattepliktig.
- Gearing er et begrep som refererer til å låne penger for å investere mer. Fondforvalterne deres kan låne penger for å investere mer i fondet slik at avkastningen blir mye høyere og for å få bedre innflytelse til å betale for det lånte beløpet.
Konklusjon
- De har lukket tillit, siden det bare har et fast antall aksjer som kan kjøpes av nye investorer fra de eksisterende aksjonærene i tilliten.
- Det skiller seg fra en aksjefond, der investoren tildeles en andel av aksjen og ikke er aksjeeier i aksjefondet. Enheten refererer til investorens investering i investeringsporteføljen.
- På samme måte er det forskjellig fra et aksjefond som utsteder andeler for aksjene beløpet er investert i, og ikke eieren av aksjen.
- Tilbud og etterspørsel etter investeringstilliten kan være en risiko for investeringen, ettersom et fallende marked bare vil gjøre det vanskelig for investoren å selge sin investering til en høyere pris, og dermed føre til tap.
- Investering i en investeringstillit innebærer lav risiko, og investoren kan forvente å tjene på investeringen med jevne mellomrom i form av utbytte.