CAGR Formula | Beregn sammensatt årlig vekstrate

Formel for å beregne CAGR (sammensatt årlig vekstrate)

CAGR (sammensatt årlig vekstrate) refererer til avkastningen som oppnås ved en investering ved å vokse fra begynnelsesverdien til sluttverdien, basert på antagelsen om at fortjenesten i løpet av investeringsperioden ble reinvestert på slutten av hver år, og det beregnes ved å dele verdien av investeringen som er tilgjengelig ved periodens slutt med begynnelsesverdien, og deretter heve den resulterende til eksponenten av den delte med et antall år og fra ytterligere resulterende trekke ett.

CAGR Formula = [(Sluttverdi / begynnelsesverdi) 1 / Nei. år - 1] * 100%

Formelen kan også uttrykkes ved å legge en til den absolutte avkastningen på investeringen (ROI), og deretter heve resultatet til kraften av gjensidighet av tenure hvis investering og deretter til slutt trekke en.

CAGR = [(1 + Absolutt avkastning) 1 / Nei. år - 1] * 100%

der Absolutt ROI = (Sluttverdi - Begynnelsesverdi) / Begynnelsesverdi

Beregning av CAGR (trinnvis)

Den sammensatte årlige vekstraten kan beregnes ved hjelp av følgende trinn:

  • Trinn 1: For det første bestemme startverdien på investeringen eller pengene som ble investert ved begynnelsen av investeringstiden.
  • Trinn 2: Deretter bestemmer du den endelige verdien av investeringen ved slutten av investeringsperioden eller sluttverdien.
  • Trinn 3: Deretter bestemmer du investeringens varighet, dvs. antall år fra begynnelsen av investeringen til slutten av den samme.
  • Trinn 4: Del deretter sluttverdien på investeringen med startverdien, og løft deretter resultatet til gjensidighet av investeringstiden. Til slutt trekker du fra resultatet og uttrykker i prosent for å utlede den sammensatte årlige veksthastighetsformelen som vist ovenfor.

Eksempler

Du kan laste ned denne CAGR Formula Excel-malen her - CAGR Formula Excel Mal

Eksempel 1

La oss ta et eksempel på David som investerte $ 50.000 i en portefølje 1. januar 2015, og følgende porteføljeavkastning er beskrevet nedenfor: 

  • 1. januar 2016 var verdien av porteføljen $ 60.000
  • 1. januar 2017 var verdien av porteføljen 73 000 dollar
  • 1. januar 2018 var verdien av porteføljen $ 70.000
  • 1. januar 2019 var verdien av porteføljen $ 85.000

Basert på det gitte, bestemme årlig avkastning og CAGR for Davids investeringsportefølje.

Bruk følgende data for beregning av CAGR.

Retur for 1. året

  • Avkastning for 1. år = [(Sluttverdi / startverdi) - 1] * 100%
  • = [($ 60.000 / $ 50.000) - 1] * 100%
  • = 20,00%

Retur for 2. år

  • Avkastning for 2. år = [($ 73 000 / $ 60 000) - 1] * 100%
  • = 21,67%

Retur for 3. år

  • Avkastning for 3. år = [($ 70.000 / $ 73.000) - 1] * 100%
  • = -4,11%

Retur for 4. år

  • Avkastning for 4. år = [($ 85.000 / $ 70.000) - 1] * 100%
  • = 21,43%

La oss nå beregne CAGR i Excel basert på gitt informasjon,

  • CAGR = [($ 85 000 / $ 50 000) 1/4 -1] * 100%

CAGR vil være -

  • CAGR = 14,19%

Derfor viser eksemplet ovenfor hvordan CAGR innkapsler all vekst og avvekst i investeringsperioden og gir en gjennomsnittlig årlig vekstrate i investeringstiden.

Eksempel 2

La oss ta et eksempel på en aksjeportefølje som har verdivekst slik at den absolutte avkastningen over fem år var 57%. Gjør beregningen for CAGR av porteføljen.

Derfor kan beregningen av CAGR av porteføljen gjøres som,

  • CAGR = [(1 + Absolutt avkastning) 1 / Antall år - 1] * 100%
  • = [(1 + 57%) 1/5 - 1] * 100%

CAGR vil være -

  • CAGR = 9,44%

Derfor var CAGR av aksjeporteføljen 9,44% etter fem år.

CAGR Kalkulator

Du kan bruke følgende CAGR-kalkulator.

Sluttverdi
Begynnelsesverdi
Antall år
CAGR Formula =
 

CAGR Formula =[(Sluttverdi / begynnelsesverdi) 1 / Nei. av år- 1] * 100%
[(0/0) 1/0 -1] * 100% = 0

Bruk av CAGR

Det er viktig for analytikeren å forstå begrepet den sammensatte årlige vekstraten fordi det kan brukes til å beregne den gjennomsnittlige veksten til en investering. Under visse omstendigheter blir markedet ustabilt, og veksten fra år til år for en investering kan virke ujevn og uberegnelig. I et slikt tilfelle hjelper CAGR med å jevne ut de uberegnelige vekstratene som forventes på grunn av markedsvolatilitet og inkonsekvens.

En annen bruk av CAGR-ligningen er at den kan brukes til sammenligning av investeringer av forskjellige typer. Likevel har CAGR sin egen ulempe at ved å utjevne den uberegnelige avkastningen på investeringen, skjuler CAGR for investoren det faktum at hvor risikabel eller ustabil porteføljen har vært under investeringstiden. Til tross for ulempen er CAGR imidlertid en svært nyttig resultatindikator for investorer og analytikere.